Виды, причины и последствия инфляции

План

  1. Сущность инфляции.
  2. Основные причины инфляции:

а) избыток совокупного спроса по сравнению с реальным объёмом производства (дефицит товаров) (инфляция спроса);

б) удорожание факторов производства, влекущее увеличение издержек производства (инфляция издержек).

  1. Виды инфляции:

а) инфляция ползучая;

б) инфляция умеренная;

в) инфляция высокая;

г) гиперинфляция.

  1. Социально-экономические последствия инфляции:

а)замедление экономического роста;

б)обесценение фондов предприятий;

в)диспропорции в сфере производства;

г)перераспределение национального дохода.

  1. Антиинфляционная политика:

а) политика, направленная на сокращение бюджетного дефицита;

6) политика регулирования цен и доходов;

в) ограничение кредитной экспансии;

г) сдерживание денежной эмиссии и др.

Деньги – это особый вид товара, служащий всеобщим эквивалентом и выступающий посредником при обмене.

Признаки денег позволяют определить, какой именно товар может считаться деньгами.

Признаки денег:

  • Ценность– деньги должны цениться в экономике (именно этот признак позволяет обменивать деньги на товар)
  • Редкость– деньги в экономике ограничены (именно поэтому деньги считаются ценными)
  • Портативность– деньги легко перемещаются и транспортируются (этим признаком обусловлена эволюция денег)
  • Делимость – деньги должны легко делиться, чтобы обеспечивать удобство в обмене неравноценными товарами (например, легко продать автомобиль и на часть вырученных денег купить булку хлеба. Обменять автомобиль на хлеб крайне затруднительно).
  • Защищенность–деньги должны быть защищены от подделки, чтобы сохранять свою ценность и редкость.
  • Долговечность –деньги должны иметь долгосрочный период использования (например, металлическая монета может выступать в качестве денег по данному признаку, а литр молока нет)
  • Ликвидность– наиболее молодой признак, заключающийся в том, что деньги можно обменять на товар в максимально короткие сроки, т.к. деньги нужны всем
  • Узнаваемость и идентичность – деньги должны быть одинаковыми и узнаваемыми людьми, для того чтобы облегчить их идентификацию и использование при обмене

Деньги выполняют ряд функций. Классический перечень из 5-ти функций был сформирован Карлом Марксом и эволюционировал в ходе развития экономики.

Функции денег:

  • Средство обращения– деньги выступают посредником при обмене (Товар обменивается на деньги, а затем деньги на другой товар. Ярким примером данной функции является простой процесс покупки и оплаты товара, когда в замен товара покупатель отдает деньги).
  • Мера стоимости– деньги выражают цену товара, и позволяют оценить сколько он стоит (ярким примером являются ценники в магазине, когда покупатель способен оценить, сколько ему придется заплатить за данный товар)
  • Средство накопления– деньги можно изъять из обращения и благодаря этому они позволяют накапливать богатство, для того чтобы обеспечить будущее потребление. (Карл Маркс подразумевал данную функцию только для полноценных денег, однако в современной экономике и неполноценные деньги способны выполнять данную функцию посредствам различных финансовых инструментов, например банковских вкладов). Ярким примером является образование сокровищ пиратами (из драгоценных монет)
  • Средство платежа– деньги позволяют вступать в отношения обмена на срок, что позволят получить товар «сейчас», а оплатить его «потом». Ярким примером являются рассрочка и кредит.
  • Мировые деньги– деньги выступают посредником в международной торговле. Не все деньги обладают данной функцией. Ярким примером является доллар США, который используется при международной торговле большинством стран мира.

Деньги появились еще до нашей эры и используются до сих пор. Они появились естественным путем (не были созданы специально), но в ходе свой эволюции прошли множество этапов и изменяли свой вид.

Виды денег:

  • Товарные деньги– первый деньги, который были представлены в виде товара, имевшего реальный потребительские свойства, но обладающего функциями денег и использующимися при обмене в качестве посредника. (шкуры, меха, рис…)
  • Металлические деньги– деньги из драгоценных металлов (наиболее популярной формой являются монеты из драгоценных металлов (золота и серебра), но также в качестве денег использовались и другие формы, например, слитки)
  • Бумажные деньги– деньги в виде банкнот и купюр
  • Безналичные деньги– деньги в виде банковских карт (пластиковых карт)
  • Электронные деньги– деньги, хранящиеся на электронном носителе (на информационных серверах банков). Они представлены в электронном виде, и используемые при оплате через интернет. Ярким примером использования таких денег служит оплата товаров через интернет.

Иногда отдельным звеном выделяют кредитные деньги, которые находятся в эволюции между бумажными и безналичными деньгами. Однако, стоит учитывать два аспекта:

1) Классические кредитные деньги представлены в виде ценных бумаг (чек, вексель), и не являются деньгами как таковыми.

2) Все последующие виды денег также являются примерам и кредитных денег (Ярким примером служат кредитные карты).

Деньги делятся на наличные и безналичные (в широком смысле).

Наличные деньги представлены непосредственно реальными денежными единицами, имеющими физическое воплощение (1 шкура, 1 монета, 1 купюра), безналичные деньги имеют обобщенное физическое воплощение (банковская карта) или не имеющими его вовсе (электронные деньги).

Важным делением денег является деление на полноценные и неполноценные деньги.

Полноценные деньги Неполноценные деньги
деньги, номинальная стоимость который соответствует их реальной стоимости (Например, золотая монета цениться на столько, сколько в ней золота). деньги, номинальная стоимость которых выше их реальной стоимости (Например, реальная стоимость 5000 купюры – несколько копеек, но ценится она гораздо выше и товаров на нее можно приобрести на 5000 рублей, а не на несколько копеек)

С появлением неполноценных денег связывают появление такого явления как инфляция, однако первые проявления инфляции были замечены еще на металлических деньгах.

Предпосылки появления денег:

  • Отказ от натурального хозяйства и переход к обмену и торговле
  • Развитие и усложнение экономических отношений
  • Развитие разделения труда и специализации

 

Инфляция – процесс обесценивания денег (снижение их покупательной способности) проявляющееся в устойчивом росте общего уровня цен.

Инфляция возникает при нарушении баланса товарной и денежной массы.

Товарная масса – совокупное количество товаров, производимое и обращающееся в экономике.

Денежная масса – совокупное количество денег, обращающееся в экономике (Это наличные деньги, деньги на расчетных счетах и деньги на счетах до востребования в банках). Важно понимать, что деньги, которые не используются (например, лежат на долгосрочных депозитах) не составляют денежную массу. Учитываются только «работающие» деньги.

Инфляция Баланс Дефляция
Денежная масса превышает товарную массу Денежная масса равна товарной массе Товарная масса превышает денежную массу
Денег больше чем товаров, которые можно купить на эти деньги Денег столько же, сколько можно купить на них товаров Денег меньше, чем товаров, которые можно на них купить
Вызывает рост цен на товары Цена остаются неизменными Вызывает снижение цен на товары

 

Две основные причины возникновения инфляции, это

  • Рост денежной массы, при неизменном (или сокращающемся) объеме производства
  • Сокращение товарной массы, при неизменном (или сокращающемся) объёме денежной массы

Это может происходить в результате:

  • Дополнительной эмиссии денег (государство печатает дополнительные деньги)
  • Необоснованный рост государственных расходов (увеличение пенсий, увеличение заработных плат гос. служащим и др… без реального экономического роста)
  • Сокращении объемов производства (закрытие предприятий, снижение мощностей заводов и др…)
  • Монополизация рынка (нарушает рыночный механизм регулирования товарной массы и цены)

Сущность инфляции на примере:

Существует утрированная экономика, в которой обращаются 100 000 денежных единиц и 100 единиц товара. На каждую единицу товара приходится 1000 денежных единиц – это и есть цена этого товара. Государство проводит дополнительную эмиссию денег в размере 100 000 денежных единиц. Теперь в экономике обращаются 200 000 денежных единиц, но количество товара не изменилось. Денег стало больше, но фактически общество не стало богаче, т.к. количество имеющихся благ осталось прежним. Теперь на каждую единицу товара приходится 2000 денежных единиц – это новая цена товара после эмиссии денег. Описанное повышение цен и есть проявление инфляции.

Негативные последствия инфляции:

  • Обесценивание накоплений населения — инфляция «съедает» сбережения населения
  • Обеднение населения (снижение реальных доходов населения)— на имеющиеся деньги люди могут купить меньше товаров чем раньше. (Наиболее пагубно инфляция сказывается на работниках с фиксированной оплатой труда, как правило, это работники бюджетной сферы
  • Снижение стимулов к инвестированию— из-за неопределенности и возможного обесценивания денег, в экономике сокращаются инвестиции
  • Нестабильность и не прогнозируемость экономики— препятствует экономическому росту-
  • Кризис финансовой сферы (также называют обесценивание кредитов)– главный товар финансовой сферы, которым являются деньги, обесценивается. Ведение банковской, страховой и другой финансовой деятельности становится невыгодным. (Например, банк выдал кредит, а из-за инфляции получит обратно менее ценные деньги. Чтобы компенсировать это, банки повышают проценты по кредиту, что в свою очередь делает кредиты более дорогими и снижает на них спрос, что также негативно сказывает на финансовой сфере экономики).
  • Снижение доходов предприятий, их крах и банкротство— предприятиям приходится закупать материалы за «дорогие» деньги, а продавать товары после производства за обесценившиеся деньги, что делает производство невыгодным. Компенсируя этот негативный момент повышением цены производители рискуют потерять покупателей, что также негативно скажется на их деятельности.
  • Снижение занятости– вследствие банкротства предприятий люди теряют работу, снижается уровень занятости в экономике, растет уровень безработицы.
  • Стимулирование спекуляций, способствующих «раскачиванию» и разбалансированию экономики.
  • Рост социальной напряженности, возникающей в результате обеднения населения и нестабильности экономики.

Важно понимать, что приведённые последствия наиболее остро проявляются в условиях значительной (высокой инфляции). Умеренная инфляция может нести в себе и положительные моменты, такие как реальное сокращение государственного долга, рост налоговых доходов государства, удешевление экспорта, что делает национальные товары более привлекательными и конкурентоспособными за границей.

Инфляция может проявляться по-разному:

Виды инфляции
Классификация Вид инфляции характеристика
По темпам роста цен Умеренная (ползучая) Умеренный рост цен до 10% в год
Галопирующая (скачкообразная) Скачкообразный рост цен от 20% до 250% в год.
гиперинфляция Рост цен до 1000 и более процентов в год
По характеру роста цен относительно различных товаров Сбалансированная Цены на разные товары растут одинаково (т.е. на одно и то же количество процентов)
Несбалансированная Цены на различные товары растут с разной скоростью (на разное количество процентов)
По характеру протекания Открытая Инфляция, проявляющая в росте уровня цен (характерна для рыночной экономики)
Скрытая (подавленная) Инфляция, проявляющаяся в возникновении дефицита товаров, вследствие подавления государством инфляции и искусственного ограничения уровня цен.
По прогнозируемости инфляции Прогнозируемая Инфляция, которая является ожидаемой и учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов
Непрогнозируемая Непредвиденная инфляция, которая не учитывалась при формировании ожиданий экономических субъектов. Такая инфляция может вызывать наиболее пагубные последствия чем прогнозируемая.

 

*Также выделяют два типа инфляции:

Инфляция спроса – возникает в результате превышения спроса над предложением (дефицита товаров), в результате чего цены на товар начинают расти.

Инфляция предложения (издержек) – возникает в результате роста издержек производства, и повышением производителями цен на товары

Значительная инфляция вызываем множество негативных последствий для экономики в целом, поэтому государство вынуждено бороться с инфляцией посредствам антиинфляционной политики.

Антиинфляционная политика – комплекс мер осуществляемых государством (министерством финансов, центральным банком и др…), направленный на снижение темпов инфляции.

*Помимо этого, политика государства может быть направлена не на снижение темпов инфляции, а на приспособление (адаптацию) экономике к существующему уровню инфляции.

Для того, чтобы устранить инфляцию необходимо сбалансировать объемы товарной и денежной масс.

Способы борьбы с инфляцией:

  • Увеличение объемов производства
  • Создание новых предприятий
  • Стимулирование предприятий к производственной деятельности с помощью дотаций и субсидий
  • Осуществление крупных государственных заказов предприятиям и др…
  • Сокращение денежной массы (изъятие денег из экономики):
  • Повышение норм обязательного резервирования — обязывает банки направлять часть привлеченных средств в резервы, и не использовать для размещения и выдачи кредитов, таким образом, деньги выходят из обращения
  • Повышение ключевой ставки (учетной ставки процента)– по данной ставке Центральный Банк выдает кредиты коммерческим банком. Ее повышение делает кредиты более дорогими, что приводит снижению спроса на кредиты, что снижает объем обращающихся в экономике денег.
  • Внутренние государственные заимствования– государство может начать занимать деньги у населения и фирм, но не использовать заимствованные средства, что будет выводить деньги из обращения.